對外擔保決策制度

1、山東晨鳴紙業(yè)鳴紙業(yè)集團股份股份有限公司限公司對外擔保決策制度保決策制度（2013年11月15日經2013年第二次臨時股東大會批準）第一章一章總則第一條一條為維護投資者的合法權益，規(guī)范山東晨鳴紙業(yè)集團股份有限公司（下稱“公司”）的對外擔保行為，有效控制公司資產運營風險，保證公司財務安全和投資者的合法權益，促進公司健康穩(wěn)定地發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（下稱“《公司法》”）、《中華人民共和國擔保法》等有關法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和《山東

2、晨鳴紙業(yè)集團股份有限公司章程（以下簡稱“《公司章程》”）等有關規(guī)定，結合公司實際情況，特制訂本制度。第二條二條本制度適應于公司及公司的全資、控股子公司（以下簡稱“子公司”）。第三條三條本制度所稱對外擔保是指公司以自有資產或信譽為任何其他單位或個人提供的保證、資產抵押、質押以及其他擔保事宜。具體種類包括借款擔保、銀行開立信用證和銀行承兌匯票擔保、開具保函的擔保等。公司子公司發(fā)生對外擔保事項視同本公司對外擔保。公司為自身債務提供擔保不適用本

3、制度。第四條四條公司對外擔保應遵守下列基本原則：（一）遵守《公司法》、《擔保法》等法律、法規(guī)、規(guī)范性文件，并符合《公司章程》有關對外擔保的規(guī)定；（二）遵循合法、審慎、互利、安全的原則，嚴格控制擔保風險；（三）對外擔保實行統(tǒng)一管理，公司的分支機構不得對外提供擔保。未經公司批準，子公司不得對外提供擔保，不得相互提供擔保；（四）對外擔保必須要求被擔保人提供反擔保等必要的防范措施，且反擔保的提供方應當具有實際承擔能力；（五）任何對外擔保，應當取

4、得股東大會或董事會的批準。第五條五條公司應審慎對待和嚴格控制對外擔保產生的債務風險，相關責任人應當對違規(guī)或失當?shù)膶ν鈸．a生的損失依法承擔連帶責任。1資信狀況的調查報告，包括被擔保人提供的資料以及公司其他承辦擔保事項部門的核查結果。董事會應當結合公司上述調查報告與核查結果對被擔保人的財務狀況、發(fā)展前景、經營狀況及資信狀況進一步審查，對該擔保事項的利益和風險進行充分分析。董事會認為需要提供其他補充資料時，公司財務部應當及時補充。第十一條董

5、事會根據(jù)有關資料，認真審查被擔保人是否存在以下情形，并不得通過為該被擔保人提供擔保的議案：（一）不符合國家法律法規(guī)或國家產業(yè)政策的；（二）不符合本辦法規(guī)定的；（三）產權不明、轉制尚未完成、或成立不符合國家法律法規(guī)或國家產業(yè)政策的；（四）提供虛假的財務報表和其他資料；（五）公司前次為其擔保，發(fā)生過銀行借款逾期、拖欠利息等情況的；（六）上年度虧損或上年度盈利甚少或本年度預計虧損的；（七）經營狀況已經惡化，商業(yè)信譽不良的企業(yè)；（八）未能落實用

6、于反擔保的有效財產的。第四章四章對外擔保的保的審批權限第十二條公司下列對外擔保行為，須經股東大會審議通過：（一）單筆擔保額超過公司最近一期經審計凈資產10％的擔保；（二）公司及其控股子公司的對外擔?？傤~，超過公司最近一期經審計凈資產50％以后提供的任何擔保；（三）為資產負債率超過70％的擔保對象提供的擔保；（四）連續(xù)十二個月內擔保金額超過公司最近一期經審計總資產的30％；（五）連續(xù)十二個月內擔保金額超過公司最近一期經審計凈資產的50％且