2018保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)考試題庫(kù)

1、一、判斷題：1、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)可只提交可疑報(bào)告。（錯(cuò)）2、反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律都有規(guī)定的防范洗錢(qián)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理等基本活動(dòng)之上才能達(dá)到預(yù)期效果。（錯(cuò)）4、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以?xún)鼋Y(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向國(guó)務(wù)院公安部門(mén)、國(guó)家安全部門(mén)

2、和反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告。（對(duì)）5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。（對(duì)）6、對(duì)于存在未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，還可以建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令被檢查單位對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分。（錯(cuò)）7、在自然人客戶(hù)身份識(shí)別中，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地。（錯(cuò)）8、金融機(jī)構(gòu)核對(duì)新

3、版營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí)，可通過(guò)當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)，或登錄全國(guó)或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢(xún)以及實(shí)地查訪等方式核實(shí)證照的真實(shí)性。（對(duì)）9、與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主管條件、上游犯罪等方面有明確界定。（對(duì)）10、當(dāng)有關(guān)資金還沒(méi)有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)，資助恐怖活動(dòng)的事實(shí)不能成立，不具有犯罪性。（錯(cuò)）21、當(dāng)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)。（對(duì)）22、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

4、有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）23、現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢(qián)活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式。（對(duì)）24、中國(guó)對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）25、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）26、在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶(hù)和投資賬戶(hù)間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

5、相對(duì)較??；相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶(hù)調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）27、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對(duì)）28、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯(cuò)）29、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲