反洗錢考試題庫

1、—1—225225反洗錢反洗錢一、單選題（23道題）1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（D）日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、102.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從（D）起施

2、行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3.銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所

3、4.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向（D）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、金融監(jiān)管機構B、財政部門C、檢察機關D、中國人民銀行及公安機關5.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000B、5000C、10000D、200006.中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交

4、易和可疑交易報告。A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構7.下列屬于大額交易的是（A）A、一筆25萬元人民幣的現金匯款B、當日累計支取現金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬8.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款

5、、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（C）A、5萬，5000B、10萬，1萬C、20萬，1萬D、50萬，5萬—3—A、1萬元以上5萬元以下B、5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下19.銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（D）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號C、接受人身份證D、境外機構所在地

6、名稱20.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（B）A、20萬，5萬B、50萬，10萬C、100萬，200萬D、200萬，30萬21.對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的（B）為個人辦理提取外幣現鈔手

7、續(xù)并留存復印件。A、《外匯申報單》B、《提取外幣現鈔備案表》C、《外匯業(yè)務審批表》D、《涉外收入申報單（對私）》22.銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？（B）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件23.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？（D）A、《外匯申報單》B、《提取外

8、幣現鈔備案表》C、《外匯業(yè)務審批表》D、《涉外收入申報單（對私）》二、多選題（74道題）1.銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類（ABCD）A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征2.中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（CD）A、分析B、管理C、監(jiān)督D、檢查3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登