金融業(yè)反洗錢問題及其對(duì)策探討.pdf

1、洗錢是國際社會(huì)共同面臨的重大問題，它對(duì)各國政治、經(jīng)濟(jì)秩序的危害嚴(yán)重而深遠(yuǎn)，對(duì)國際金融體系安全可能造成的威脅不容忽視。隨著經(jīng)濟(jì)金融的日益國際化，跨境洗錢由發(fā)達(dá)國家向發(fā)展中國家蔓延，中國的洗錢問題近幾年日漸突出。洗錢有多種手段和渠道，但大多數(shù)洗錢是通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的，金融機(jī)構(gòu)是洗錢犯罪活動(dòng)的重要場(chǎng)所，因而金融機(jī)構(gòu)面臨嚴(yán)峻的反洗錢形勢(shì)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)還處于初級(jí)階段的中國，如果洗錢泛濫，不僅會(huì)動(dòng)搖社會(huì)信用，危及金融安全，影響金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)

2、效益，而且還嚴(yán)重危害中國經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，破壞社會(huì)的穩(wěn)定。 目前，雖然中國金融業(yè)反洗錢已取得初步成效，但由于起步較晚，在法律框架建設(shè)、資金監(jiān)測(cè)、金融監(jiān)管、技術(shù)手段、意識(shí)培養(yǎng)、協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)、國際合作等方面仍存在不少的薄弱環(huán)節(jié)。為此，本文以信息經(jīng)濟(jì)學(xué)、成本收益分析、博弈分析、金融監(jiān)管等相關(guān)論點(diǎn)為理論基礎(chǔ)，同時(shí)以美國、英國、德國、瑞士、日本等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家金融反洗錢的成功經(jīng)驗(yàn)為借鑒，從理論上分析了這些薄弱環(huán)節(jié)，并對(duì)如何進(jìn)一步促進(jìn)我國金融業(yè)