農(nóng)村信用社反洗錢報告材料

1、實用文檔文案大全XXX農(nóng)村信用社反洗錢專項審計匯總報告XX省農(nóng)村信用社聯(lián)合社：根據(jù)省聯(lián)社2017年審計工作安排，XX稽核審計中心（以下簡稱“XX中心”）轄內(nèi)22家縣（市）行社自2017年7月10日至9月5日對反洗錢工作管理，完善反洗錢內(nèi)控制度，規(guī)范反洗錢工作流程進行了審計。現(xiàn)將審計情況報告如下：一、基本情況根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社反洗錢專項審計總體方案》甘信聯(lián)發(fā)【2017】194號文件要求，XX中心及時成立了反洗錢專項審計督導組，負責對轄

2、內(nèi)各行社的審計情況及進度進行現(xiàn)場檢查、指導和匯總上報工作。督導組對此項工作開展情況進行了全程督查，在現(xiàn)場檢查過程中行社出現(xiàn)的問題及時進行了糾正和答復。各行社結(jié)合各自實際均制定了審計實施方案，主要以調(diào)閱會議記錄、大額交易登記簿、原始憑證和反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)提取各類數(shù)據(jù)等手段進行審計，并按要求組織審前培訓，按時向XX中心上報審計簡報和審計報告。截止2017年8月末，轄內(nèi)22家行社職工總數(shù)XX人實用文檔文案大全能夠揭示反洗錢工作中存在的問題和不足

3、，有效提高了反洗錢管理工作質(zhì)量和業(yè)務水平，依法全面履行反洗錢義務。但是，由于甘南和XX屬少數(shù)民族地區(qū)，存在職工人數(shù)緊缺現(xiàn)象嚴重，造成反洗錢專職崗位由大多數(shù)網(wǎng)點會計兼任，未配備專職反洗錢崗位人員現(xiàn)象較為突出。主要包括：一是個別行社內(nèi)控制度建設流于形式，并沒有根據(jù)單位實際建立符合自身特點和要求的反洗錢預防、監(jiān)測、分析和報告體系，也沒有根據(jù)自身業(yè)務情況與客戶身份識別制度相結(jié)合的內(nèi)部實施辦法和操作規(guī)程，因而不能有效的將客戶盡職調(diào)查措施滲透到具體

4、的各項業(yè)務中去。如果管理層不采取糾正措施，將會導致對農(nóng)信社穩(wěn)健經(jīng)營帶來一定的影響；二是個別行社職能部門對基層網(wǎng)點反洗錢工作檢查、督導頻率偏低，處理處罰不到位。致使在反洗錢工作中存在的問題得不到及時暴露和整改；三是個別行社對反洗錢的重要性認識不足，認為在農(nóng)村或鄉(xiāng)鎮(zhèn)這樣不發(fā)達的地區(qū)不會有洗錢的行為，因此放松了對反洗錢的認識，從思想上放松了對反洗錢工作的警惕，致使部分信用社工作人員從局部利益出發(fā)，盲目追求利潤，為吸收存款，未查明資金來源便存入