商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及其防范探討——以JC銀行為例.pdf

1、近幾年來，JC銀行堅(jiān)持規(guī)模、質(zhì)量和效益統(tǒng)籌兼顧，在追求業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的同時(shí)按照監(jiān)管的要求，強(qiáng)化內(nèi)控管理，在防范風(fēng)險(xiǎn)方面做了大量實(shí)實(shí)在在的工作，也取得了一些成效。但由于JC銀行正處于傳統(tǒng)管控模式向構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的轉(zhuǎn)型過程中，對(duì)銀行的管理提出更高的要求。同時(shí)，從銀監(jiān)局提供的數(shù)據(jù)顯示，今年前4個(gè)月全國銀行業(yè)發(fā)生了26件百萬元以上案件（一類案件），其中有23件集中發(fā)生在銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)如存貸款環(huán)節(jié)、現(xiàn)金和結(jié)算環(huán)節(jié)，占全部百萬元以上案件數(shù)量的88％

2、，因此，作為一家高速發(fā)展中的銀行，不能不在柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)方面引進(jìn)高度重視。
　　本文在己有研究成果的基礎(chǔ)上，采用理論和實(shí)踐相結(jié)合的方法，從闡述商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、分類、特征及其一般管理框架出發(fā)，通過對(duì)JC商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析，并且探討JC商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題。最后結(jié)合COSO報(bào)告提出了針對(duì)JC商業(yè)銀行問題的一系列措施，比如加強(qiáng)思想道德教育，夯實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的思想基礎(chǔ)，增加資源投入以及加快業(yè)務(wù)