福建省2015年基金從業(yè)章節(jié)基金銷售活動的規(guī)范模擬試題

1、福建省福建省2015年基金從年基金從業(yè)章節(jié)：基金：基金銷售活售活動的規(guī)范模范模擬試擬試題一、單項選擇題（共一、單項選擇題（共25題，每題題，每題2分，每題的備選項中，只有分，每題的備選項中，只有1個事最符合個事最符合題意）題意）1、基金銷售機構應建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為，主要包括__。A投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為B基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為C超過約定時間進行資金劃付的行為

2、D反洗錢相關法律法規(guī)規(guī)定的異常交易2、基金管理人和代銷機構應建立健全相關制度，包括__。A銷售人員持續(xù)培訓制度B基金銷售業(yè)務制度C基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度D檔案管理制度3、內部環(huán)境控制中，應建立包括__等在內的風險評估體系，對內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。A基金產品B投資人風險承受能力C基金收益D運營操作4、基金對所投資的上市公司的__變動，必須進行基金會計核算。A資產B利益C凈資產D負債5、影響股票未

3、來收益、引起股票內在價值變化的因素包括__。A宏觀經濟政策的調整B清算方式的變化C供求關系的變化D經濟形勢的變化6、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的投資目標是__指數(shù)的表現(xiàn)，屬于__基金。A超越；主動型B超越；被動型C復制；主動型D復制；被動型7、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A0.25%B0.5%D上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券16、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是

4、以企業(yè)為基礎，而資產證券化則是以特定的__為基礎發(fā)行證券。A資產池B投資組合C償債資產D債務池17、基金季度報告中披露的主要財務指標包括__。A本期利潤B本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額C期末基金資產凈值D期末基金份額凈值18、下列關于商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件的說法，正確的有__。A資本充足率必須達到監(jiān)管要求B必須設立負責基金代銷業(yè)務的部門C財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或

5、者刑事處罰D公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1319、基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A過往業(yè)績B從業(yè)經驗C投資理念D操作風格20、理財規(guī)劃是理財經理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預定的目標，最終實現(xiàn)__。A財務自由B風險規(guī)避C豐厚回報D資產豐足21、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的

6、未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A跨期性B杠桿性C風險性D投機性22、關于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。A籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷B資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資C為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的D在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具23、在我國，基金資產__以上投資于債券的為債券型