我國(guó)金融監(jiān)管法律模式研究.pdf

1、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文我國(guó)金融監(jiān)管法律模式研究姓名：楊林申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專業(yè)：經(jīng)濟(jì)法學(xué)指導(dǎo)教師：姜玉梅劉文20030401國(guó)混業(yè)經(jīng)營(yíng)金融監(jiān)管法律模式的立法提供對(duì)策思考。根據(jù)本文的研究目的，本文重點(diǎn)研究的是金融監(jiān)管法律模式的基礎(chǔ)理論，并結(jié)合我國(guó)實(shí)際提出實(shí)踐上的對(duì)策思考。從結(jié)構(gòu)上說，全文除導(dǎo)論外，分為四個(gè)部分。第一章，筆者研究了金融監(jiān)管法律模式的必要性。筆者從三個(gè)方面予以論述：第一，金融監(jiān)管的必要性。首先，競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制具有壟斷、外部負(fù)

2、效應(yīng)、信息偏差等本身所無(wú)法克服的缺陷。其次，金融業(yè)具有國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、外匯與匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)等金融風(fēng)險(xiǎn)。最后，金融業(yè)具有“公共社會(huì)性”。以上三個(gè)方面為政府監(jiān)管提供了基礎(chǔ)。第二，我國(guó)金融監(jiān)管法律模式。這主要從我國(guó)金融監(jiān)管法律經(jīng)歷的統(tǒng)一監(jiān)管、分業(yè)監(jiān)管初步階段以及分業(yè)監(jiān)管最終確立等三個(gè)階段加以論述，并分析了各階段的時(shí)代背景。第三，研究我國(guó)金融監(jiān)管法律模式的必要性。由于人世之后大量外資混業(yè)經(jīng)營(yíng)金融機(jī)構(gòu)的涌人，同時(shí)我國(guó)金融市場(chǎng)上已經(jīng)出現(xiàn)

3、混業(yè)經(jīng)營(yíng)的實(shí)踐，這兩個(gè)方面的出現(xiàn)對(duì)我國(guó)現(xiàn)行金融監(jiān)管法律模式提出了新的挑戰(zhàn)，因而有了研究的必要。第二章，是金融監(jiān)管法律模式基礎(chǔ)理論研究。筆者從三個(gè)方面加以論述第一，金融監(jiān)管模式。主要從金融監(jiān)管模式的含義、分類、以及各種監(jiān)管模式的優(yōu)缺點(diǎn)加以闡述。第二，金融監(jiān)管法律模式的目標(biāo)。金融監(jiān)管法律模式的目標(biāo)：維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定，保護(hù)存款人、投資者和其他社會(huì)公眾的利益，促進(jìn)金融體系公平、有效競(jìng)爭(zhēng)，提高金融體系的效率，提高整體金融業(yè)在國(guó)際上的競(jìng)爭(zhēng)力

4、。第三，金融監(jiān)管法律模式的基本原則：金融安全原則和效率原則。第三章，是主要介紹英美等國(guó)的金融監(jiān)管法律模式，并深刻分析了各國(guó)制度演變的政治、經(jīng)濟(jì)、文化等方面原因。本文之所以要選擇這兩個(gè)國(guó)家作為研究對(duì)象，主要是基于以下考慮：第一，英國(guó)是實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家中較早實(shí)行金融業(yè)經(jīng)營(yíng)模式和監(jiān)管模式改革的國(guó)家；第二，美國(guó)是實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的代表國(guó)家，隨著金融業(yè)的全球化與自由化，美國(guó)的金融制度的不足越發(fā)暴露出來(lái)，美國(guó)被迫于1999年進(jìn)行金