銀行可疑交易分析提取系統(tǒng)的設計與實現(xiàn).pdf

1、隨著我國金融交易的日漸發(fā)展和繁榮，各渠道的銀行交易越來越頻繁，金融產(chǎn)品越來越豐富，但也同時加大了監(jiān)控金融犯罪活動的難度。尤其是其中的洗錢活動日益猖獗，逃避國家對資金流向的監(jiān)控，更為不法活動提供資金支持，破壞社會穩(wěn)定。中國人民銀行已經(jīng)陸續(xù)頒布了多項規(guī)定辦法，為金融機構及早發(fā)現(xiàn)洗錢活動并協(xié)助偵破查處提出了相當嚴密的管理制度和工作指引。
　　但是在實踐中發(fā)現(xiàn)，完全通過由人工觀測客戶的資金流向變化的方式來發(fā)現(xiàn)具有洗錢活動可疑性的交易，是一

2、項非常龐大和繁瑣的工作，在判斷上存在不一致的原則和很多遺漏的可能。為此，本系統(tǒng)提出了一種應用BP（BackPropagation）網(wǎng)絡模型進行交易可疑性分析的解決方案，通過實現(xiàn)一個銀行可疑交易分析提取系統(tǒng)，來有效減少業(yè)務人員收集整理材料、判斷分析的工作量，并且規(guī)范了交易分析的原則和分析的流程，大幅提高了工作效率和分析結果的全面性和準確性。BP網(wǎng)絡具有強大的學習和適應能力，非常適合解決非線形問題，本文嘗試使用BP網(wǎng)絡和網(wǎng)絡優(yōu)化的技術創(chuàng)建出

3、交易分析模型，以反映銀行交易特征的數(shù)據(jù)為輸入，以交易可疑性和可疑類型為輸出，通過對上百組實驗數(shù)據(jù)進行多次訓練和測試，發(fā)現(xiàn)判斷結果與實測值符合較好，說明用BP網(wǎng)絡模型判斷銀行交易可疑種類的可行性，確定了系統(tǒng)核心功能的基本模型，并以此模型為基礎設計且編程實現(xiàn)了銀行可疑交易分析提取系統(tǒng)以幫助業(yè)務人員完成對可疑交易的例行監(jiān)控工作。
　　本文同時闡述了作為一個完整的應用系統(tǒng)開發(fā)，其總體結構和各功能模塊從設計到實現(xiàn)和測試階段的關鍵性成果，展示