金融網絡中異常資金流的集群識別.pdf

1、金融網絡，是金融活動與信息技術和網絡技術的有機結合，即金融業(yè)務活動的電子化、網絡化。在金融網絡空間中，節(jié)點之間形成了一種特殊的路、流關系，這反映出不同的經濟聯(lián)系。洗錢、資本外逃等犯罪活動的實施以及熱錢等資金的異常流動都離不開金融網絡。 在盒融網絡中，各種異常資金的流動都會給國家金融機構的信用帶來威脅，使得國家財富大量流失，使得社會不穩(wěn)定因素增加、刺激犯罪。所以必須加強對各種異常資金的監(jiān)管與監(jiān)測，保證國家的經濟、社會秩序的穩(wěn)定。

2、 自然界中存在的大量復雜系統(tǒng)都可以通過形形色色的網絡加以描述。復雜網絡已經成為當今科學界研究的前沿和熱點。利用復雜網絡理論研究具有挑戰(zhàn)性的復雜金融網絡問題，通過研究網絡的共性和金融網絡本身的個性，從而提出一種研究金融網絡的思路，是研究的一個新領域。 緒論部分即指出了本文的研究目的所在，文獻綜述部分闡明了本文研究所涉及到的領域與研究工具，緊接著介紹了復雜網絡領域界已有的、較為完善的網絡聚類算法。然后依據(jù)不同含義的數(shù)據(jù)參數(shù)構建

3、出金融網絡，以復雜網絡技術為基礎進行分析，目的就是掌握并分析出掩藏在龐大的正常的金融網絡下的各種異常資金賬號往來網絡，為進行異常資金的監(jiān)測提供一種新的研究角度。 本文的主要創(chuàng)新點如下： (1)構造可表示賬號間關系的可視化金融網絡圖，利用社會網絡分析軟件UCINFT進行研究，分析具有不同拓撲特性的虛擬金融網絡所具有的集群特點，為金融網絡的監(jiān)測方法提供一種新的視角。 (2)構造轉賬頻率金融網絡圖，研究金融網絡任意兩賬