寧波市國外金融機構的引進與培育探討【開題報告】

1、<p><b>　　開題報告</b></p><p>　　寧波市國外金融機構的引進與培育探討</p><p><b>　　一、立論依據(jù)</b></p><p>　　1.研究意義、預期目標</p><p><b>　?。?）研究意義：</b></p>&l

2、t;p>　　改革開放二十余年，隨著我國金融業(yè)的對外開放,國外金融機構在我國有了較好的發(fā)展。實踐證明外國金融機構的注入，不但帶來新的技術和業(yè)務，對我國金融機構的技術更新和開展新業(yè)務有積極作用，而且引進的先進的管理技術和管理經(jīng)驗，對提高我國中資機構的經(jīng)營管理也有重要的借鑒意義。</p><p>　　寧波作為我國最早對外開放的城市之一，水路、陸路和航空交通十分便利，有著得天獨厚的地緣優(yōu)勢，經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展，顯示出

3、巨大的活力和潛力,但是隨著寧波經(jīng)濟發(fā)展的加速，對金融支持的需求量越來越大，同時為了提高寧波的金融環(huán)境服務水平，很有必要引進更多的外國金融機構進駐。利用外國金融機構來帶動本土金融業(yè)的發(fā)展的核心問題已不僅僅是“量”，即“如何引進更多國外金融機構”的問題，而主要是吸引外商直接投資“質(zhì)”的問題，也就是“如何培育國外金融機構使之適應寧波的發(fā)展”的問題。</p><p><b>　　（2）預期目標：</b&g

4、t;</p><p>　　本文以銀行、證券、保險類外國金融機構為研究對象，通過了解這些外國金融機構在寧波發(fā)展的現(xiàn)狀，進而得出外國金融機構在發(fā)展中存在的問題，在此基礎上探討一些有利于加快本地區(qū)引進培育外國金融機構的建議。</p><p><b>　　2.國內(nèi)外研究現(xiàn)狀</b></p><p>　　從目前的研究狀況來看，對于外國金融機構的研究有很多

5、，主要側重于對外資銀行跨國經(jīng)營研究方面，前人的研究成果及思路方法對本課題的寫作具有重要借鑒意義。</p><p><b>　?。?）國外研究狀況</b></p><p>　　從金融機構跨國經(jīng)營的動機研究方面來看，F(xiàn)oearelli，Pozzol（2000）利用28個國家143家銀行的數(shù)據(jù)研究跨國銀行在東道國市場上尋求利潤機會的行為，研究結果發(fā)現(xiàn)跨國銀行進入的國家一般都

6、在預期經(jīng)濟增長率較高的國家Eugenio Cerutti等人（2005）通過拉丁美洲等國外資銀行的相關數(shù)據(jù)，分析了影響外資銀行不同進入模式的影響因素。他們發(fā)現(xiàn)，東道國較高的稅率和較低的監(jiān)管限制時，外資銀行一般以分行模式進入，而擬打算進入東道國零售市場的外資銀行一般以子行模式進入。Petrou（2007）發(fā)現(xiàn)來自發(fā)展中國家的跨國銀行通常跟隨本國公司到境外經(jīng)營，而來自發(fā)達國家的跨國銀行則更善于在發(fā)展中國家尋找新的市場機遇。</p>

7、;<p>　　從國外金融機構與本土金融機構的比較研究方面來看，Barajas等（2000）對比了1985—1998年哥倫比亞的外資銀行和本地銀行的經(jīng)營情況，他們發(fā)現(xiàn)外資銀行或經(jīng)本地銀行演化而來的外資銀行，均表現(xiàn)出以下特點：更少的不良貸款，更低的準備金要求，并且其效率更高。Classcns等（2001）通過對80個國家1988-1995年的數(shù)據(jù)進行研究發(fā)現(xiàn)，外資銀行在新興市場國家具有更高的利息邊際、利潤和稅收支付。而在發(fā)達國

8、家的結論則相反。這說明，在發(fā)展中國家外資銀行效率高于本地銀行，而在發(fā)達國家外資銀行效率不如本地銀行。Bergen AN和LJ Mester（2002）發(fā)現(xiàn)，發(fā)達國家的外資銀行不如本地銀行效率高，但不論在國內(nèi)或國外，美國銀行都明顯比其他國家的銀行效率更高。很多對發(fā)展中國家的實證研究則發(fā)現(xiàn)，發(fā)展中國家的外資銀行與其本地競爭者相比效率更高。</p><p>　　從對外國金融機構經(jīng)營效率研究方面來看，Mamatzakis

9、等（2007）利用隨機前沿分析方法，分析了1998－2003年歐盟10個新成員國銀行業(yè)的成本和效率。外資銀行的利潤效率高于國有銀行和本地銀行，成本效率卻不明顯。β-收斂和σ-收斂顯示這些新成員國的成本效率具有收斂性，但是利潤效率卻沒有類似的結果。Lensink等（2008）檢驗了外資銀行的效率是否依賴于東道國的制度質(zhì)量及母國與東道國的制度差異。他們利用隨機前沿分析，發(fā)現(xiàn)外資所有權與銀行效率負相關。</p><p>

10、;　?。?）國內(nèi)研究現(xiàn)狀：</p><p>　　從金融機構跨國經(jīng)營的動機研究方面來看，李偉杰（2008）通過分析商業(yè)銀行跨國經(jīng)營的經(jīng)驗，得出：從理論的角度，商業(yè)銀行可能出于維持客戶、重整本國銀行業(yè)、實施新的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、被動適應激烈的競爭等方面的原因做出跨國經(jīng)營的決策。而在實踐中，更多的是出于追隨客戶、擴大盈利規(guī)模方面的考慮。何毓海（2009）認為銀行跨國經(jīng)營的動機可以從以下方面進行解釋：跟隨競爭對手、跟隨客戶、

11、利潤最大化、信息不對稱。具體到某一個銀行的跨國經(jīng)營活動，其動因可能有一個或幾個。在多個動因驅(qū)動下，不同動因之間存在著主次關系。</p><p>　　從國外金融機構的引進是否影響本國金融業(yè)穩(wěn)定方面來看。有些學者認為外國金融機構的引進將會影響到本國金融業(yè)的安全。中國人民銀行青島市中心支行課題組（2003）以青島市為例進行了個案分析，檢驗了外資銀行進入對貨幣政策傳導的影響。研究表明，外資銀行在我國的業(yè)務拓展，在一定程度

12、上弱化了我國的利率管制、數(shù)量管理和窗口指導等貨幣政策工具的實施效果，同時削弱了廣義貨幣M2作為貨幣政策中間目標的宏觀調(diào)控能力。余云輝和駱德明（2005）認為，中國金融業(yè)向外資出售股權容易造成中國經(jīng)濟控制權的喪失，危及國家金融安全。史建平（2006）認為：外資金融機構的最終目的是控制入股銀行和相應市場份額，外資可能借入股推行其金融霸權，將會極大地損害中國金融業(yè)的安全。有些學者卻認為國外金融機構的引進將會促進國內(nèi)金融業(yè)的健康發(fā)展。葉欣和馮宗

13、憲（2003）對50個國家（包括30個新興市場國家和發(fā)展中國家）1988-1997年間的年度數(shù)據(jù)的研究表明，外資銀行進入增加將顯著降低東道國銀行發(fā)生危機的可能性。毛澤盛（2006）、趙智文（2007）等認為，從長遠看，外資進入將通過市場競爭效應、技術溢出效應、人力資本效應、市場化改革效應提高</p><p>　　從對外國金融機構經(jīng)營效率研究方面，李春紅等（2006）利用Translog成本函數(shù)法對我國商業(yè)銀行的規(guī)

14、模、范圍效率進行分類考察，發(fā)現(xiàn)外資銀行不存在經(jīng)營成本控制優(yōu)勢。郝楊威和潘俊（2007）認為外資銀行的盈利能力既與自身特征相關，還與外資銀行的長期經(jīng)營策略有關。</p><p><b>　　3.參考文獻</b></p><p>　　[1]姜明生．招商引資實用讀本[M]．北京：中國言實出版社，2004.</p><p>　　[2]馬君潞．國外金融機

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22、東．外資銀行入股對中國銀行業(yè)效率影響的實證研究[J]．首都經(jīng)濟貿(mào)易大學學報，2008（6）．</p><p>　　[25]閻勤．2007寧波發(fā)展研究報告[M]．北京：人民出版社，2008．</p><p>　　[26]孫會國，李澤．外資銀行對國內(nèi)銀行業(yè)“組合績效”的影響機制[J]．財經(jīng)研，2008（6）．</p><p>　　[27]叢亞平．近觀國外金融保護：美國嚴

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24、率的影響[J]．世界經(jīng)濟研究, 2008（12）．</p><p>　　[31]王凱，蔡簡建，楊曉麗．寧波銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析[J]．華東經(jīng)濟管理，2009（1）．</p><p>　　[32]孫興麗．外資銀行在華經(jīng)營策略分析[D]．吉林：吉林大學，2009．</p><p>　　[33]閆國慶，周曉波．寧波金融國際合作面臨的困境[J]．浙江經(jīng)濟，2009（2）．<

25、;/p><p>　　[34]劉立安．全球經(jīng)濟一體化背景下外資銀行的影響及經(jīng)營模式研究[D]．重慶：重慶學,2009．</p><p>　　[35]黃黎燕．外資參股對我國銀行業(yè)的穩(wěn)定性研究[D]．江蘇：蘇州大學，2009．</p><p>　　[36]袁愛麗．境外戰(zhàn)略投資者的引入對中資銀行經(jīng)營效率的影響研究[D]．福建：廈門大學，2009．</p><

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27、商業(yè)銀行跨國經(jīng)營動機的經(jīng)濟學分析[J]．海南金融，2009（9）．</p><p>　　[41]徐聰．金融危機對亞洲金融合作的推動效應探析[J]．創(chuàng)新，2010（4）．</p><p>　　[42]肖懷禮．國外金融機構青睞前海機會[EB/OL].http：//finance.sina.com.cn/roll/20101103/19103507165.shtml.2010.11.03<

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35、lt;p>　　international comparison[J].Journal of Banking&Finance, 2008（22）.</p><p><b>　　二、研究方案</b></p><p>　　1.主要研究內(nèi)容（或預期章節(jié)安排）</p><p><b>　　1 導論</b></p&

36、gt;<p>　　1.1 研究目的與意義</p><p>　　1.1.1 研究目的</p><p>　　1.1.2 研究意義</p><p>　　1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀</p><p>　　1.2.1 國外研究現(xiàn)狀</p><p>　　1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀</p><p>　　

37、1.3 研究思路與方法</p><p>　　1.3.1 研究思路</p><p><b>　　1.3.2研究方法</b></p><p>　　2 我國國外金融機構的發(fā)展現(xiàn)狀分析</p><p>　　2.1 國外融機構的定義及特征</p><p>　　2.1.1 國外金融機構的定義</p>

38、;<p>　　2.1.2 國外金融機構的特征</p><p>　　2.2 國外金融機構引進的必要性</p><p>　　2.2.1 國外金融機構引進的內(nèi)因</p><p>　　2.2.2 國外金融機構引進的外因</p><p>　　2.3 國外金融機構在我國的發(fā)展歷程</p><p>　　3 寧波市國外

39、金融機構的現(xiàn)狀分析</p><p>　　3.1 寧波發(fā)展國外金融機構意義</p><p>　　3.2 寧波國外金融機構的發(fā)展現(xiàn)狀</p><p>　　3.3 寧波國外金融機構在發(fā)展中存在的問題</p><p>　　4 引進培育國外金融機構的經(jīng)驗借鑒</p><p>　　4.1 上海國外金融機構的引進與培育</

40、p><p>　　4.2 深圳國外金融機構的引進與培育</p><p>　　4.3 珠海國外金融機構的引進與培育</p><p>　　5 寧波加快引進培育國外金融機構的對策建議</p><p>　　2.實施方案和進度計劃</p><p><b>　?。?）實施方案：</b></p><

41、;p>　　本文是對寧波市國外金融機構進行研究的，需要豐富理論支持及文獻資料作為研究的基礎，在此基礎上對寧波國外金融機構的情況進行調(diào)查，最后提出關于引進和培育國外金融機構相關建議和意見。因此，需要充分利用網(wǎng)絡資源及圖書館的數(shù)字資源，大量閱讀國外金融機構的有關文獻資料，收集外國金融機構在我國以及寧波發(fā)展的相關數(shù)據(jù)，利用科學的分析方法對數(shù)據(jù)進行整理、分析、對比研究，以寧波的實際情況出發(fā)，提出建議和對策。</p><p

42、><b>　?。?）進度安排：</b></p><p>　　第6學期第19-20周至第7學期1-5周：研究文獻,完成選題。</p><p>　　第7學期第6-13周：完成外文翻譯、文獻綜述和開題報告撰寫；參加開題答辯，進一步論證選題價值、確立主要研究內(nèi)容，論證研究方案的合理性和可行性。</p><p>　　第7學期第14-15周：編寫論文

43、詳細提綱，交于導師批閱，反復修改，保證論文的合理性。</p><p>　　第7學期第16-20周：開始寫作畢業(yè)論文,完成初稿。</p><p>　　第7學期寒假：結合畢業(yè)論文開展調(diào)查研究。</p><p>　　第8學期第1-2周：在導師的指導下進一步寫作、完善畢業(yè)論文。</p><p>　　第8學期第3-6周：在導師的指導下，充分利用實習機構