反洗錢金融監(jiān)管機構研究.pdf

1、在當今經濟全球化的背景下，洗錢活動日益猖獗，不僅破壞了國家的信用基礎，還嚴重威脅了國際和國內社會的金融安全和經濟安全，所以反洗錢活動有很大的必要性和重要性。由于金融機構的便利性，洗錢者主要利用金融機構進行洗錢，所以各國都把金融機構作為防范洗錢的重點，并且制定出完備的預防洗錢的金融法律法規(guī)，加強對金融機構的反洗錢監(jiān)管。其中金融監(jiān)管機構在反洗錢活動中的作用尤為重要。由金融監(jiān)管機構對金融機構反洗錢進行指導監(jiān)管，不但可以避免機構的重復設置，節(jié)約

2、社會成本，而且有利于提高監(jiān)管效率。選擇適合的反洗錢金融監(jiān)管機構模式可以為金融監(jiān)管提供良好的環(huán)境，對于高效地實現(xiàn)反洗錢監(jiān)管目的具有重要的意義。反洗錢金融監(jiān)管機構模式包括統(tǒng)一監(jiān)管模式和分業(yè)監(jiān)管模式，各有優(yōu)點和不足。我國現(xiàn)行的反洗錢金融監(jiān)管機構模式為分業(yè)監(jiān)管模式，反洗錢金融監(jiān)管主管機構是中國人民銀行，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。從現(xiàn)時的社會和經濟客觀環(huán)境分析