我國商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度研究.pdf_第1頁
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文檔簡介

1、商業(yè)銀行作為金融市場中最重要、最活躍的要素,在我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中發(fā)揮著極其重要的作用,同時(shí)由于其所具有的高度風(fēng)險(xiǎn)性,商業(yè)銀行又受到政府的嚴(yán)格監(jiān)管。面對金融危機(jī)的嚴(yán)峻挑戰(zhàn),保持銀行業(yè)的穩(wěn)定就顯得更加重要。而高級管理人員作為商業(yè)銀行經(jīng)營行為的直接決策者和執(zhí)行者,其行為對商業(yè)銀行的穩(wěn)定性及安全性有著直接的影響,因此高級管理人員監(jiān)管的重要性是不言而喻的。加強(qiáng)對商業(yè)銀行高級管理人員的監(jiān)督管理,遵循依法、公開、公正和效率的原則,按照監(jiān)管職責(zé)分工對商

2、業(yè)銀行高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管是法律賦予銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的重要職責(zé),也是確保高質(zhì)量的合格高級管理人員進(jìn)入市場并能勤勉履職,提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的重要措施。監(jiān)管當(dāng)局多次強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)對銀行高管監(jiān)管的必要性及重要性,并準(zhǔn)備采取更嚴(yán)厲的措施。但我國目前對于高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管的法律制度并不完善,還存在一系列的問題,不能滿足對于商業(yè)銀行高級管理人員監(jiān)管的需要,也難以適應(yīng)銀行業(yè)持續(xù)監(jiān)管新理念的要求及中國銀行業(yè)改革開放特別是公司治理改革的新變化,亟需

3、建立完善的制度對其進(jìn)行有效的監(jiān)管。
   文章分六個(gè)部分對上述問題進(jìn)行了闡述。
   第一部分為緒論,主要闡述了本文研究的問題及背景、國內(nèi)外研究的現(xiàn)狀、研究的目標(biāo)及思路、研究的內(nèi)容及方法、研究的創(chuàng)新與不足之處;
   第二部分為基本范疇的研究,文章對商業(yè)銀行、高級管理人員、銀行監(jiān)管、高管監(jiān)管的概念進(jìn)行了厘定;
   第三部分從強(qiáng)化商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制、完善內(nèi)部治理,防范商業(yè)銀行高管舞弊行為,抑制高管高犯罪率,

4、督促高管履行高管義務(wù)四個(gè)方面論述了對高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管的必要性;
   第四部分,從橫向角度展開論述,對美德兩國的高管監(jiān)管法律制度進(jìn)行了研究分析和借鑒,總結(jié)出兩國高管監(jiān)管法律制度中的一些經(jīng)驗(yàn)及對我國的啟示;
   第五部分,主要介紹了我國現(xiàn)有的商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度的主要內(nèi)容,通過理論研究和比較分析,指出目前我國商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度方面存在的一些問題,包括法律法規(guī)內(nèi)容構(gòu)架體系不健全,條文規(guī)定不夠明晰,動態(tài)持續(xù)監(jiān)管

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