物流銀行綜合信息服務平臺-融資租賃業(yè)唯一獲媒體貢獻獎

1、物流銀行綜合信息服務平臺設計方案,天津中遠物流有限公司中寰衛(wèi)星導航通信有限公司上海市國際金融研究所,2006年10月30日,方案摘要,一、背景及出發(fā)點 二、需求分析 三、合作可行性分析 四、目標與總體規(guī)劃 五、面向灤河實業(yè)項目的綜合信息服務 六、合作方簡介,3,物流銀行作為一項創(chuàng)新性物流增值服務，在促進資本良性運作、穩(wěn)定企 業(yè)再生產循環(huán)、提升物流服務價值方面起到了積極的推動作用。已成為 物流企業(yè)和金

2、融機構拓展業(yè)務空間、增強市場競爭力的重要領域。 物流銀行在實際運作過程存在較大的客戶資信風險、市場風險、物流風 險和技術風險。必須依靠強大的信息系統(tǒng)作支持，來實現對客戶信用評 估、融資、物流監(jiān)管、結算、 保理等諸多環(huán)節(jié)的實時監(jiān)控與高效管理。 構建專業(yè)化的物流銀行綜合信息服務系統(tǒng)，可以有效防范運作風險、提 高業(yè)務運轉效率。同時還能促進管理和物流成本的降低，使銀行、生產 商、經銷商、物流監(jiān)管方四方獲益。,一、背景

3、及出發(fā)點,4,,二、需求分析,為便于進行信貸審查和綜合信用管理、有效控制風險、提高辦事效率， 銀行需要及時準確地獲得客戶企業(yè)相關信息和數據，包括企業(yè)生產經 營動態(tài)，質押產品（或物資）的價格、需求、貿易流轉狀態(tài)等信息。 物流監(jiān)管企業(yè)必須具備強大的信息采集、處理和管理能力，能有效監(jiān) 控客戶企業(yè)質押產品的市場狀況，倉儲、運輸、配送狀況，采取有效 措施，預防和化解丟貨、騙貨、貨損、貨差等風險。 搭建一個四方共享的綜合

4、信息系統(tǒng)，為物流銀行提供及時、可靠的信 息保障和物流全過程監(jiān)管，促進業(yè)務運轉過程的信息化和高效率，真 正實現信息流、資金流和物流的集中、統(tǒng)一管理，符合銀行、生產企 業(yè)、經銷商和物流監(jiān)管企業(yè)四方的共同利益。,5,作為我國物流行業(yè)的領軍企業(yè)，中遠有著強大的物流運作實力、堅實的 市場基礎、豐富的客戶資源和深遠的品牌影響力 上海市國際金融研究所在國際金融、物流及物資銀行的理論研究與實踐 運作方面已經取得了顯著成績

5、 依托中國衛(wèi)通的優(yōu)勢資源、技術和品牌基礎，中寰公司構筑了完善的電 信級綜合信息服務體系，在監(jiān)控調度、導航定位、物流信息綜合服務方 面優(yōu)勢明顯。 通過合作，可以實現三者的優(yōu)勢互補，形成合力，構建出一種互為支撐、 共同發(fā)展的物流銀行業(yè)務模式，既可有效控制上述運作風險，也能創(chuàng)新 服務價值，發(fā)掘出新的利潤增長點。,三、合作可行性分析,6,,依托中遠物流成熟完善的物流系統(tǒng)和豐富的市場資源，應用上海市國際金融研究所物流金

6、融的最新理論研究成果與實踐運作經驗，充分發(fā)揮中國衛(wèi)通中寰公司天地一體的信息服務網絡和技術、資源優(yōu)勢，共同構建支撐現代物流銀行業(yè)務的綜合信息服務系統(tǒng)，發(fā)掘信息服務的綜合效用，防范業(yè)務運作風險、提高運行服務效率、降低管理運營成本、拓展和深化服務領域，創(chuàng)造共同價值。,四、目標與總體規(guī)劃,7,建立物流銀行參與各方之間的信息溝通和信息共享機制，實現項目項下 物流、產品、市場、價格、產能、需求等核心信息資源在項目各環(huán)節(jié)的 高效流轉、合理

7、化配置與價值增值。 建立針對項目項下物流全過程的實時管控與快速反應機制，實現物流具 體操作的信息化、高效化與合理化，有效降低物流成本，達到成本與服 務間的平衡。 基于以上基礎，建立物流銀行綜合信息增值服務機制，為國際、國內企 業(yè)提供市場、訂單、匯率、價格和支付工具等方面的高價值、多元化、 立體式的綜合信息服務，真正實現資本、信息與物流的有效結合和產業(yè) 供應鏈的重組。,4.1 物流銀行綜合信息服務機制,8

8、,依托此信息平臺，在地球村的范圍內對全球商品進行匯率的挖掘、搓合,從而為中國企業(yè)提供商品的最佳換匯成本的精算，用訂單以及最佳換匯成本和結算效率的提高來服務績效于不同行業(yè)的供應鏈；開展用信息來搓合價格和匯率的多項增值服務。,我們的產品與服務：,管理系統(tǒng)客戶端軟件監(jiān)控服務后續(xù)信息服務（增值、擴展）,增值服務機制，拓展信息服務領域，發(fā)掘信息服務價值，全面提升項目運作效率和物流效率。,9,4.2 物流銀行綜合信息服務平臺總體框架

9、,10,平臺將依據中遠物流銀行具體運作模式(如倉單質押、保兌倉、融通倉、海陸艙等 ) 在作業(yè)層面與綜合管理層面的信息服務需求，設計和優(yōu)化系統(tǒng)功能結構，體現全程 信息服務的理念。 在具體功能設置上，平臺系統(tǒng)將提供標準化模式和針對用戶特殊需求的個性化定制 服務模式。,4.3 物流銀行綜合信息服務平臺功能結構,11,基于項目各環(huán)節(jié)用戶的具體需求，物流銀行綜合信息服務系統(tǒng)將提供如 下服務內容： 融資企業(yè)信息動態(tài)收集、

10、分析與查詢 質物相關市場信息動態(tài)收集、分析與查詢 物資、金融信息動態(tài)收集、分析與查詢 物流全程監(jiān)控、調度與優(yōu)化 結算支持 交易撮合 以上信息服務主要通過三種形式呈現： 系統(tǒng)公共服務中心網站 客戶端軟件系統(tǒng) 信息采集終端和監(jiān)控終端,4.4 物流銀行綜合信息服務內容及呈現形式,12,加強中遠物流對全程物流供應鏈的有效控制，降低物流運行成本，提高運 輸倉儲等物流環(huán)節(jié)效率，贏得客戶滿意。 幫助銀行有效收集客戶信息，控制

11、由于信息不對稱帶來的運作風險，提高 資金使用效率，帶來更大的市場和利潤回報。 針對業(yè)務環(huán)節(jié)進行數據挖掘和統(tǒng)計分析，生成分析、預測報告，為項目各 方提供高價值的決策支持，以減少客戶線下工作量，節(jié)約管理成本提高用 戶工作效率。 促成資本、信息與物流的有效結合；利用信息撮合匯率和商品價格，提供 中國商品的最佳換匯成本，實現信息對供應鏈的有效整合，為銀行、生產 商、經銷商、物流監(jiān)管方帶來共同價值。,,4.5

12、物流銀行綜合信息服務創(chuàng)造的價值,13,五、面向灤河實業(yè)項目的綜合信息服務,依據以上物流銀行綜合信息服務系統(tǒng)整體框架與服務機制，針對灤 河實業(yè)項目具體運作情況，本系統(tǒng)將提供以下四項服務,14,針對灤河實業(yè)的生產經營、財務狀況、市場銷售等信息進行動態(tài)收集 與整理，實時跟蹤企業(yè)運轉，定期或根據臨時需求提供可查詢的基于 灤河實業(yè)內外部信息的分析圖表與仿真結果報表，為銀行和中遠決策 提供信息支持。 依據以上信息對客戶企業(yè)

13、產銷供應鏈的安全性進行評價，建立客戶供 應鏈風險預警體系，為銀行對該企業(yè)的信用評估、信息核查及全方位 信用管理提供數據支撐。 通過供應鏈安全性評估與預警體系為灤河實業(yè)提供在企業(yè)管理、市場 戰(zhàn)略、資金管理等方面的決策支持，提高其決策準確性與合理性。,5.1 灤河實業(yè)企業(yè)信息動態(tài)收集與供應鏈安全性管理,15,內容及流程,平臺對以上信息進行加工處理，生成灤河實業(yè)綜合信息分析圖表與仿真 結果報表。供應鏈安全性評價與風險預

14、警主要此得出。關鍵評價指標的 確定依據銀行與中遠的管理需求確定和調整。,平臺動態(tài)收集的灤河實業(yè)企業(yè)信息主要包括生產經營、財務狀況、市場 銷售三個方面,16,,內容及流程,17,,實現對灤河實業(yè)多指標、動態(tài)監(jiān)控，充分掌握企業(yè)運轉信息和項目狀況。 可解決業(yè)務運行安全性的問題（如產銷供應鏈的安全性）。 可解決銀行資金流的預測及預警問題。 信用及時、動態(tài)分析 對安全性進行評估和預測 通過安全預警與風險評價為銀行對客戶的全方位信

15、用管理提供依，防范 合同與結算過程中的信用風險。,服務的價值,18,5.2 物資和金融信息的動態(tài)收集與分析,配合對灤河實業(yè)企業(yè)信息進行及時、準確的收集與分析，平臺還對相 關物資信息及相關金融匯率信息進行動態(tài)收集與分析 平臺主要對礦石、焦碳、動力煤等相關物資信息進行收集和分析，內 容包括物資現價、價格變動情況、需求變化情況、主要供需方狀況 （產能），據此生成相關統(tǒng)計分析圖表和預測報告。 同時也對影響本項目的有關金

16、融匯率信息進行動態(tài)收集、整理和分析， 內容包括：金融政策調整、市場走勢情況、官方匯率情況等，據此評 估金融匯率變化對質押物變現能力造成的影響。 結合以上信息對質押貨物保值能力提供評估參考，為銀行及項目參與 其它方提供決策依據。,19,信息服務流程,服務平臺,銀行,中遠中寰金融所,金輝/供應商,20,便于項目參與各方充分掌握質押物資相關的市場動態(tài)信息，實時調整 項目運作模式，防范運作風險。 為銀行進行授信決

17、策，為中遠物流選擇客戶企業(yè)提供參考依據。 可以加強中遠物流和銀行對供應鏈融資全過程的把控能力，便于更加 靈活的開展物流銀行業(yè)務。,服務的價值,21,基于上述兩項服務在信息收集、查詢支持、數據共享和決策支持等方面的貢獻， 可以促進灤河項目各方管理和執(zhí)行效率的顯著提高。,對于效率提高的貢獻,22,通過應用多種技術手段，對灤河實業(yè)的受監(jiān)管料場和庫房進行實時監(jiān) 控，定期（或根據臨時需求）采集在庫質押貨物的狀態(tài)信息（包括規(guī)

18、 格、數量、安全狀況等）和出入庫信息。一方面為中遠進行貨物調撥 運輸車輛調度、庫存調整提供決策支持，同時也為銀行、灤河實業(yè)、 供應商等查詢在庫質物信息提供便捷、可靠的途徑 綜合應用衛(wèi)星導航定位技術、無線通信技術、互聯(lián)網技術，改造和優(yōu) 化物流運輸/配送流程，實現對在途運輸車輛和質物的全程跟蹤與智 能調度，保證灤河融資全過程的物流安全、高效、合理，為項目的成 功實施奠定基礎。 為中遠物流提供項目項下的企業(yè)

19、內部管理和物流相關費用的結算支持,5.3 物流全過程監(jiān)控、調度及流程優(yōu)化,23,內容及流程,項目項下的全過程物流管理主要包括對質押貨物的倉儲管理和運輸、配 送的信息管理,24,內容及流程,25,全面提高中遠、銀行的管理效率，降低管理成本 節(jié)約物流成本，優(yōu)化物流過程、提高物流效率 有效提高質押物在途和在庫抗風險能力，保障運輸、配送、倉儲等 物流環(huán)節(jié)的安全與高效 便于業(yè)務參與各方公平獲取實時、透明的質押物信息，使各方決策

20、 獲得信息支持與保障。 為銀行進行跨區(qū)域授信，為中遠進行質押物異地監(jiān)管提供信息保障。,服務的價值,26,上述服務主要通過對在途信息的實時采集、查詢支持和綜合管理，為灤河項目 參與各方的管理和運作效率提高做出貢獻。,對于效率提高的貢獻,27,配載信息發(fā)布與配貨交易撮合,多途徑實時采集配載供需信息，對項目項下的貨源和車資進行信息自 動匹配、供需撮合與成功確認。 建立完備的運力資源數據庫，為運輸車輛與司機提供身份認證。

21、 為運輸車輛提供基于位置的維修、保養(yǎng)、餐飲、娛樂等多源增值信息 綜合服務。 服務的價值,減少車輛空駛，增加運輸效益； 溝通車源與貨源信息，合理配置運力，降低資源浪費；,5.4 項目項下物流信息增值服務,項目項下物流信息增值服務將依據具體參與方的實際運作需求進行設計， 服務內容和模式可進行靈活調整。,28,貴重物品、易燃、易爆危險品管理,降低貴重物品、危險品運輸、倉儲風險，節(jié)約運輸成本，提高運輸效率 促進中遠貴重物

22、品、危險品運輸、倉儲水平的提高，推進服務范圍的延伸,實現對貴重物品和危險品運輸車船的全程跟蹤，實時定位，運行安 全狀況動態(tài)監(jiān)測，防盜/防損報警以及路線規(guī)劃和時間管理 提供對在庫貴重物品和危險品的實時監(jiān)控、數據采集與防盜/防損報 警處理 提供覆蓋全國的運輸車輛事故救援和本地化服務 服務的價值,5.4 項目項下物流信息增值服務,29,六、合作方簡介—天津中遠物流,中國遠洋物流有限公司以“做最強的物流服務商，做最好的船務代理

23、 人”為奮斗目標，致力于為國內外廣大客戶提供現代物流、物流金融、 國際船舶代理、國際多式聯(lián)運、空運代理、集裝箱場站管理倉儲、拼 箱服務、鐵路、公路和駁船運輸以及租船經紀等服務。公司連續(xù)三次 在“中國貨運業(yè)大獎“評選中，榮獲多項最佳獎。 中遠已躋身于中國最大的專業(yè)化物流企業(yè)之列，在國內擁有300多個 業(yè)務網點。中遠在細致考察市場需求的基礎上，重點開拓了產品物流 物流金

24、融、工程物流，為客戶提供高附加值服務，并著力建設鐵路運 輸、駁船運輸、城際快運和航空運輸四大物流通道。中遠各海外區(qū)域 公司，也通過延伸傳統(tǒng)海運業(yè)務，為客戶提供增值物流服務，物流銀 行業(yè)務就是其中重要一項。,30,天津中遠物流目前開展的主要融資模式,模式之一：積壓庫存，實時變現,模式之二：采購支持，拓展上游,模式之三：信用支持，提高資信,融通倉:基于模式一和模式二的基礎上，中遠物流除負責監(jiān)管、存儲質押品

25、外，還向銀行承諾若融資企業(yè)無法按時歸還銀行敞口資金，由中遠物流負責變現質押貨物并補足銀行敞口。,模式之四：潤滑貿易鏈，擴大交易量,海陸艙：針對客戶生產和貿易中普遍存在對商品流轉時空上的融資需求，結合中遠傳統(tǒng)海運業(yè)務，借用倉單質押理念，發(fā)展成為基于海上在途貨物質押，連帶發(fā)貨地和目的地倉庫質押的全程點對點質押融資模式。該種模式可以結合保兌倉和融通倉業(yè)務模式，并可根據客戶的需求演化出多種操作方法。,,,31,六、合作方簡介—中國衛(wèi)通,中國衛(wèi)通

26、作為我國六大基礎電信運營商之一和我國衛(wèi)星通信行業(yè)的 主導運營商，在物流綜合信息服務方面具有不可替代的核心優(yōu)勢。 中國衛(wèi)通可以針對物流銀行的實際運作需求，綜合應用衛(wèi)星通信廣 播、衛(wèi)星導航定位、計算機互聯(lián)網、無線通信等多種技術手段，實 現高效率、大容量、廣覆蓋的信息采集、傳輸和增值服務。 中國衛(wèi)通已通過ISO9001質量管理體系認證，并獲得了通信信息網 絡系統(tǒng)集成企業(yè)甲級資質。擁有

27、一支在衛(wèi)星應用、網絡建設、軟件 開發(fā)、系統(tǒng)集成、管理咨詢等方面理論扎實、實踐經驗豐富、年齡 結構合理、極富創(chuàng)造性和協(xié)作精神的技術研發(fā)與管理隊伍。,32,擁有國內唯一可實現全域覆蓋的GPS/ GSM車 輛監(jiān)控網，能為用戶提供真正全國一張網的電 信級綜合信息服務,獨家擁有針對移動體進行數據廣播的 衛(wèi)星資源——衛(wèi)星多媒體廣播網,,,,自主研發(fā)建設的“中寰無限”衛(wèi)星導航綜合 信息服務（IISP）

28、，被國家發(fā)改委授牌“國 家高技術產業(yè)化示范工程“。該平臺目前已 在全國26個省、市開展業(yè)務，能為用戶提供 真正全國一張網的電信級的綜合信息服務,中國衛(wèi)通開展物流信息服務的核心優(yōu)勢,33,六、合作方簡介—上海市國際金融研究所,上海市國際金融研究所依據物資“銀行”理論，充分利用三個二的 國際國內兩塊市場、資金、資源，為各類企業(yè)提供系統(tǒng)財務融資、 訂單融資、擔保融資、易物易貨、物流解決方案等多種形式的